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銀保監(jiān)會(huì)高度重視金融風(fēng)險(xiǎn)防范
依法依規(guī)處理部分金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為
2018年9月14日 來(lái)源:預(yù)算司
黨的十九大提出，要堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)、精準(zhǔn)扶貧、污染防治攻堅(jiān)戰(zhàn)。第五次全國(guó)金融工作會(huì)議要求，各級(jí)地方黨委和政府要樹(shù)立正確政績(jī)觀，嚴(yán)控地方政府債務(wù)增量，終身問(wèn)責(zé)、倒查責(zé)任。2018年政府工作報(bào)告強(qiáng)調(diào)，防范化解地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁各類違法違規(guī)舉債。前期，根據(jù)有關(guān)方面反映的線索，財(cái)政部向銀保監(jiān)會(huì)反映了部分金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)向地方政府提供融資問(wèn)題。銀保監(jiān)會(huì)高度重視，迅速組織力量對(duì)相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行核實(shí)，責(zé)令相關(guān)金融機(jī)構(gòu)限期整改，對(duì)部分金融機(jī)構(gòu)及有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰和問(wèn)責(zé)，并于近期及時(shí)反饋處理結(jié)果?，F(xiàn)將有關(guān)情況通報(bào)如下：
一、交通銀行池州分行相關(guān)問(wèn)題查處情況
2016年7月，池州金達(dá)建設(shè)投資有限公司以池州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)金光大道等22條道路運(yùn)營(yíng)服務(wù)項(xiàng)目所對(duì)應(yīng)的《政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)協(xié)議》項(xiàng)下的收益權(quán)作質(zhì)押，與交通銀行池州分行簽訂金額5億元、11年期的貸款合同，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)要求地方政府所屬部門(mén)提供擔(dān)保等行為。
銀保監(jiān)會(huì)采取以下監(jiān)管措施：一是對(duì)交通銀行池州分行罰款40萬(wàn)元；二是對(duì)交通銀行池州分行行長(zhǎng)李某、分管授信業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)翟某和分管公司業(yè)務(wù)的行長(zhǎng)助理汪某等3人分別給予警告處分；三是責(zé)令交通銀行安徽省分行按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追究與該業(yè)務(wù)相關(guān)人員的責(zé)任。
二、國(guó)通信托有限責(zé)任公司相關(guān)問(wèn)題查處情況
2016年1月起，國(guó)通信托有限責(zé)任公司（原方正東亞信托有限責(zé)任公司，以下簡(jiǎn)稱國(guó)通信托）成立的“方興230號(hào)新城東苑三區(qū)集合資金信托計(jì)劃”“方興70號(hào)淮安自來(lái)水集合資金信托計(jì)劃”“方興136號(hào)鹽城響水債權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃”中，常州市金壇區(qū)財(cái)政局、淮安市淮陰區(qū)財(cái)政局、鹽城市響水縣財(cái)政局出具承諾函，淮陰區(qū)人大常委會(huì)、響水縣人大常委會(huì)同意將信托融資納入預(yù)算，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府承諾函等行為。
銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其采取處以罰款70萬(wàn)元的監(jiān)管措施。
三、光大興隴信托有限責(zé)任公司相關(guān)問(wèn)題查處情況
2016年1月起，光大興隴信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱光大興隴信托）成立的“光大—鼎鑫Ⅱ號(hào)集合資金信托計(jì)劃”“光大—優(yōu)債16號(hào)集合資金信托計(jì)劃”和“光大—先融宜良金匯財(cái)產(chǎn)權(quán)信托”（該信托為事務(wù)管理類財(cái)產(chǎn)權(quán)信托）中，常州市金壇區(qū)財(cái)政局和金壇區(qū)政府性債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組、揚(yáng)中市政府出具了承諾函，云南省宜良縣財(cái)政局出具了函件，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府違法擔(dān)保等行為。
銀保監(jiān)會(huì)采取以下監(jiān)管措施：一是責(zé)令光大興隴信托暫停政府融資平臺(tái)性質(zhì)的信托計(jì)劃三個(gè)月；二是責(zé)令光大興隴信托嚴(yán)格遵守相關(guān)制度，立即停止違規(guī)向地方政府提供融資或要求地方政府違規(guī)提供擔(dān)保的信托業(yè)務(wù)；三是責(zé)令光大興隴信托對(duì)2014年9月后辦理的此類違規(guī)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查整改。
四、國(guó)民信托有限公司相關(guān)問(wèn)題查處情況
2016年5月起，國(guó)民信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱國(guó)民信托）成立的“海安新農(nóng)建應(yīng)收賬款集合資金信托計(jì)劃”等6個(gè)信托計(jì)劃中，南通市海安縣經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)財(cái)政局、鹽城市響水縣財(cái)政局、揚(yáng)州市江都經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)、句容市財(cái)政局、保山市財(cái)政局分別出具了承諾函，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府違法擔(dān)保等行為。
銀保監(jiān)會(huì)采取以下監(jiān)管措施：一是暫停國(guó)民信托江蘇省、云南省境內(nèi)信政類業(yè)務(wù)三個(gè)月；二是責(zé)令國(guó)民信托嚴(yán)肅內(nèi)部問(wèn)責(zé)；三是要求國(guó)民信托全面排查整改，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管控。
五、陸家嘴國(guó)際信托有限公司相關(guān)問(wèn)題查處情況
2016年3月，陸家嘴國(guó)際信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱陸家嘴信托）成立的“祥泰三十五號(hào)集合資金信托計(jì)劃”“瑪瑙石二十九號(hào)集合資金信托計(jì)劃”中，常州市金壇區(qū)財(cái)政局、淮安市淮陰區(qū)財(cái)政局分別出具了承諾函，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)要求并接受地方政府違法擔(dān)保等行為。
銀保監(jiān)會(huì)采取以下監(jiān)管措施：一是暫停陸家嘴信托信政類業(yè)務(wù)三個(gè)月；二是要求陸家嘴信托切實(shí)把握政策實(shí)質(zhì)，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)，修訂完善相關(guān)內(nèi)控制度，依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，支持地方發(fā)展。
六、萬(wàn)向信托有限公司相關(guān)問(wèn)題查處情況
2016年2月和4月，萬(wàn)向信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱萬(wàn)向信托）分別成立了“紫鑫5號(hào)事務(wù)管理類集合資金信托計(jì)劃”和“紫鑫8號(hào)事務(wù)管理類財(cái)產(chǎn)權(quán)信托計(jì)劃”，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在知悉相關(guān)債務(wù)由地方政府承擔(dān)最終還款義務(wù)的情況下，仍根據(jù)委托人指令違規(guī)提供融資等行為。
銀保監(jiān)會(huì)采取以下監(jiān)管措施：一是對(duì)萬(wàn)向信托處以罰款20萬(wàn)元；二是責(zé)成萬(wàn)向信托全面排查存量業(yè)務(wù)，即查即改即問(wèn)責(zé)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將依法采取監(jiān)管措施，督促萬(wàn)向信托落實(shí)整改；三是召開(kāi)專題座談會(huì)，組織轄內(nèi)信托公司學(xué)習(xí)解讀相關(guān)政策規(guī)定，強(qiáng)調(diào)合規(guī)底線，要求各公司全面對(duì)照自查整改，更新完善制度規(guī)定和操作流程，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將對(duì)自查整改情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。
七、中江國(guó)際信托股份有限公司相關(guān)問(wèn)題查處情況
2016年2月起，中江國(guó)際信托股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱中江信托）成立的“金馬390號(hào)大航控股應(yīng)收賬款投資集合資金信托計(jì)劃”“金馬467號(hào)祿豐水務(wù)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓集合資金信托計(jì)劃”和“金馬491號(hào)景東縣銀生水務(wù)公司貸款集合資金信托計(jì)劃”中，中江信托違規(guī)要求地方政府和財(cái)政局出具承諾函以及當(dāng)?shù)厝舜鬀Q議作為項(xiàng)目擔(dān)保措施，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)向地方政府提供融資和違規(guī)要求并接受地方政府違法擔(dān)保行為。
銀保監(jiān)會(huì)對(duì)中江信托處以罰款60萬(wàn)元，并責(zé)令中江信托對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予紀(jì)律處分。
八、中泰信托有限責(zé)任公司相關(guān)問(wèn)題查處情況
中泰信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱中泰信托）“安泰20號(hào)集合資金信托計(jì)劃”等10筆業(yè)務(wù)均成立于2016年，融資方分布在江蘇海安、響水、阜寧、建湖等地，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)利用應(yīng)收賬款業(yè)務(wù)向地方政府提供融資等行為。
銀保監(jiān)會(huì)約談中泰信托，并采取以下監(jiān)管措施：一是暫停中泰信托政府性融資業(yè)務(wù)三個(gè)月；二是要求中泰信托對(duì)涉及地方政府融資平臺(tái)業(yè)務(wù)全面排查，及時(shí)整改；三是要求中泰信托針對(duì)違規(guī)事實(shí)，嚴(yán)肅內(nèi)部問(wèn)責(zé)；四是要求中泰信托在今后業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中嚴(yán)格遵守相關(guān)制度規(guī)定。
黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視防范化解地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作。銀保監(jiān)會(huì)高度重視財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅締?wèn)題，依法依規(guī)問(wèn)責(zé)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為，對(duì)遏制違法違規(guī)舉債、防范地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)具有積極意義。下一步，對(duì)涉嫌違法違規(guī)舉債擔(dān)保的其他地區(qū)和金融機(jī)構(gòu)，待相關(guān)省級(jí)政府和監(jiān)管部門(mén)依法依規(guī)核實(shí)處理后，財(cái)政部將及時(shí)通報(bào)處理結(jié)果，發(fā)揮典型案例警示作用。各有關(guān)方面要全面貫徹黨的十九大精神，以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，按照中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國(guó)金融工作會(huì)議、國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議等部署，牢固樹(shù)立“四個(gè)意識(shí)”，樹(shù)立正確的政績(jī)觀、正確的發(fā)展觀，堅(jiān)持新發(fā)展理念，按照高質(zhì)量發(fā)展的要求，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，著力振興實(shí)體經(jīng)濟(jì)，堅(jiān)定推進(jìn)改革，切實(shí)加強(qiáng)地方政府債務(wù)管理，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展。
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